金管倡合規科技 協助銀行反洗錢

By on June 13, 2020

原文刊於信報財經新聞

金管局最新一期《通訊》提到,合規科技有助銀行反洗錢。(法新社資料圖片)

金管局最新一期《通訊》提到,合規科技有助銀行反洗錢。(法新社資料圖片)

金管局發表的新一期《合規科技通訊》提到,合規科技在洗錢及恐怖分子籌集資金活動的風險管理上扮演日益重要的角色。文中列舉多個做法供銀行等認可機構參考,包括如何利用科技令銀行實行反洗錢及打擊恐怖分子籌資活動的措施更加有效。

打擊恐怖分子籌資

《通訊》指出,利用金融科技可為客戶帶來更好的服務體驗,但亦可能被不法之徒利用,因而帶來風險,部分金融罪行已變得愈來愈精密。在反洗錢及打擊恐怖分子籌資活動上,一直以來採用的管控措施,成效漸惹質疑;全球應主動尋求科技方案,應對相關挑戰。

例如銀行監察可疑交易並作出報告,是反洗錢及打擊恐怖分子籌資活動的一項重要工作。為監察大量交易,銀行通常會使用自動化系統,系統會根據過去一些違規活動的情景,與客戶的活動情況作比較,找出潛在可疑交易,再由反洗錢分析人員確認是否屬實,但最終發現很多都不是可疑交易。為處理有關問題,部分銀行開始利用機器學習技術以發掘合規科技方案,減少此類「警報誤鳴」情況,令反洗錢分析人員可以專注在更重要的工作。

銀行系統會根據過去一些違規活動的情景,與客戶的活動情況作比較,找出潛在可疑交易(法新社資料圖片)

銀行系統會根據過去一些違規活動的情景,與客戶的活動情況作比較,找出潛在可疑交易(法新社資料圖片)

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