AI初創推介ETF回報達兩成

By on December 27, 2019

原文刊於信報財經新聞

石健明(左)表示,AQUMON零售客戶入場門檻將降低。(何澤攝)

石健明(左)表示,AQUMON零售客戶入場門檻將降低。(何澤攝)

從事人工智能(AI)投資的初創AQUMON,運用演算法依據客戶投資風險偏好,在香港及美國上市的交易所買賣基金(ETF)中,為客戶篩選合適的投資組合。AQUMON香港財富管理部銷售及市場總監石健明表示,旗下零售投資產品,由最保守主要投資債券ETF,到較進取以股票ETF為主,年內錄得平均回報介乎約10%至22%。

石健明接受訪問時稱,「市場上的金融數據愈來愈多,這麼多數據如何去看?」運用人工智能可基於客戶的風險偏好,更精準計算出合適的ETF投資組合。演算法會全天候監察市場上的變動,倘若市場出現大型波動,會即時向客戶發出調倉提示。

他指出,AQUMON的投資組合建議,一般涵蓋8至12隻ETF,零售客戶的入場門檻為5000美元(約3.9萬港元),每年收取投資組合淨值(AUM)的0.8%作為諮詢費用。該公司本周會推出另一款較基礎的產品,組合涉及約5至7隻ETF,入場門檻將降至1000美元(約7800港元),諮詢年費為AUM的0.4%。

石健明表示,旗下零售投資產品,由最保守主要投資債券ETF,到較進取以股票ETF為主。(何澤攝)

石健明表示,旗下零售投資產品,由最保守主要投資債券ETF,到較進取以股票ETF為主。(何澤攝)

AQUMON聯合創始人黃耀東補充,其數據庫主力分析傳統經濟數據,除了市場數據及上市公司年報外,也會研究利用其他另類數據。他舉例,透過一些污染指數,可判斷各地工廠的開工情況,反映當地經濟活動是否活躍,提早推算出經濟增長趨勢。

A輪籌8580萬擬再添食

除面向零售客戶,AQUMON也有與銀行、保險及資產管理等金融機構合作,協助搭建智能化投資平台。例如AQUMON與招商永隆合作,推出智能投資顧問平台智投易(Wealth-Tech),為該行客戶提供投資組合建議。

AQUMON今年入選成為數碼港孵化項目,石健明透露,公司A輪融資合共集資1100萬美元(約8580萬港元),投資者包括阿里巴巴創業者基金、科技大學及中銀國際附屬機構等。他說,加入數碼港培育計劃後,有助公司接觸更多潛在投資者,未來亦有意展開新一輪融資。數碼港創業培育計劃經理陳俊匡提及,目前數碼港園區有近1500間初創,當中超過380間是金融科技公司。

採訪、撰文:葉盛

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