代幣化買股票降低門檻 加密幣平台打入傳統金融市場

By on July 18, 2019

原文刊於信報財經新聞「StartupBeat創科鬥室

Ivan Gowan表示,Currency.com獲得白羅斯高科技園區發出營運許可牌照,藉比特幣、以太幣,投資全球金融市場。(陳子健攝)

Ivan Gowan表示,Currency.com獲得白羅斯高科技園區發出營運許可牌照,藉比特幣、以太幣,投資全球金融市場。(陳子健攝)

加密貨幣(Cryptocurrency)近年愈趨普及,於5月才正式推出的代幣化證券(Tokenised Securities)交易平台Currency.com,讓投資者在毋須兌換法定貨幣下,利用比特幣(Bitcoin)或以太幣(ETH),投資全球不同金融產品,包括146隻港股股票,藉此大幅降低入場門檻。

Currency.com聯合創辦人兼行政總裁(Co-Founder & CEO)Ivan Gowan上周來港參加RISE科技會議,他接受本報訪問時直言,「現在已進入了加密貨幣世界,全世界有300個加密貨幣交易平台。」他笑言當「300+1」並沒有意思。

Gowan眼見投資者若想把加密貨幣再兌換為法定貨幣(Fiat Money)以投資其他金融產品,仍有一定難度及風險,「於是想建立一個受監管的平台,讓法定貨幣及加密貨幣建立對等地位,令加密貨幣持有人於傳統金融市場投資。」

Gowan創立的Currency.com,提供網頁版及手機應用程式(App)。用戶註冊賬戶後,假設他想購買蘋果公司的股票,可透過Currency.com平台以比特幣或以太幣,以相當於蘋果公司在納斯特(NASDAQ)的股價,購買蘋果公司的代幣化證券。

Currency.com系統收到用戶落盤後,即會經由其姊妹平台、同樣由Gowan擔任行政總裁的Capital.com,購買所需的蘋果公司股票,再將之代幣化。

跟傳統股票市場的投資一樣,用戶可隨時按蘋果公司當時的股價,出售手上的蘋果公司代幣化證券,從中賺取溢價,並可兌回加密貨幣或法定貨幣。此外,若用戶本身沒持有加密貨幣,亦可透過Currency.com購買。

涵蓋環球1200隻重磅股

目前可經由平台購買的代幣化證券,涵蓋美股、港股等環球主要股票市場約1200隻股票,大多數是交投活躍或重磅股,如Facebook、 Netflix、恒生銀行(00011)等。Gowan指出,加密貨幣有助降低股票投資門檻,「例如巴郡(Berkshire Hathaway)A股每股價錢超過30萬美元(約234萬港元),對大部分人而言,根本無從入手;如果是代幣化證券,人們可用十分之一價錢,購買十分之一股。」

Currency.com總部設於白羅斯(Belarus, 前稱白俄羅斯),該國近年致力發展區塊鏈(Blockchain)及加密貨幣產業。2017年底,總統盧卡申科(Alexander Lukashenko)簽署第八號法令(Decree No. 8)On the development of the digital economy,正式把加密貨幣、代幣及其相關業務合法化。

平台每月交易額超過2600萬美元(約2.03億港元)。(陳子健攝)

平台每月交易額超過2600萬美元(約2.03億港元)。(陳子健攝)

白羅斯註冊 月交易額2億

Gowan強調按新法令,Currency.com獲得白羅斯高科技園區(HTP)發出營運許可牌照,在打擊洗錢(Anti Money Laundering,AML)、了解你的客戶(KYC)等方面均受到規管,「我們的用戶註冊程序是頗為嚴格的,一定要呈交住址證明、護照之類身份證明文件;用戶將加密貨幣存入賬戶時,亦要通過一些AML程序,要證明加密貨幣從何而來。」

問到平台在亞洲的發展大計,Gowan坦言,目前中國仍限制加密貨幣的發展,平台暫未有計劃在內地推廣,惟內地投資者仍可登記Currency.com服務。

反而因法規所限,平台未開放予來自美國,以及其他被「打擊清洗黑錢財務行動特別組織」(Financial Action Task Force on Money Laundering)列為高風險及受監管轄區(例如北韓、伊朗等)的人士。

他聲稱,目前平台每月交易額超過2600萬美元(約2.03億港元),用戶主要來自白羅斯及其他獨聯體(CIS)國家(例如俄羅斯),亦有少部分來自亞洲。

獲6240萬作種子輪資金

本年1月,平台更獲VP Capital及Larnabel Ventures投資800萬美元(約6240萬港元),作為種子輪資金。

上月Facebook(fb)公布Libra加密貨幣項目,惟監管問題惹全球關注。美國總統特朗普更直指,Libra幾乎沒什麼地位或可靠性,fb必須為Libra尋求銀行牌照。全球爭議聲不斷,fb只好宣布,在監管機構未釋除疑慮前,將暫緩Libra的發行計劃。

不過,Gowan直言,fb的Libra計劃特別在加密貨幣監管方面,為公眾帶來更廣泛的討論,「Libra成為公眾加深了解加密貨幣的重大推手,我們會因而受惠。」

Gowan坦言,反而因法規所限,平台未開放予來自美國。(路透資料圖片)

Gowan坦言,反而因法規所限,平台未開放予來自美國。(路透資料圖片)

採訪、撰文:陳子健

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