金發局倡放寬銀行遙距開戶

By on June 23, 2018

原文刊於信報財經新聞

現時到銀行開設帳戶,往往需要親身前往辦理。(法新社資料圖片)

現時到銀行開設帳戶,往往需要親身前往辦理。(法新社資料圖片)

金融發展局建議,香港應立即檢討現行規管環境,以利便非親身於金融機構開立賬戶,另建議未來的數碼個人身份證系統,考慮加入所需組件,以支援數碼及非親身顧客認證,又冀放寬要求,容許銀行、券商的非持牌附屬機構職員,協助核實客戶身份及文件,但這些職員須符合反洗黑錢訓練。

除了現時認可、由香港郵政進行的電子核證外,金發局建議金融機構應使用其他電子認證方法,但要確保客戶資料保密、確保資料真確的內部控制充足。

另外,該局亦建議修改反洗錢條例字眼,明確准許金融機構使用電子認證工具,前提是該電子技術應是可靠、獨立,亦要考慮其準確度、安全及私隱問題。

由於不少金融機構同時受限於數個監管機構, 金發局建議各監管者應作澄清,或發表經過整合或互相認可的指引或最佳實務守則。

建議成立KYC平台

具體而言,金發局建議在電子身份證(eID)系統內加入所需的資料,供金融機構及政府作認證資料庫;以及香港應成立「認識你的客戶」(KYC)平台,金融機構可透過系統驗證資料真偽,以滿足盡職審查要求。

金發局就「認識你的客戶」平台舉行記者會。(黃俊耀攝)

金發局就「認識你的客戶」平台舉行記者會。(黃俊耀攝)

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