如何解決區塊鏈的合規性 (洪文正)

By on May 19, 2018

本文作者洪文正為香港科技大學工商管理碩士校友會會員,為《信報》撰寫「經管錦言」專欄。

在加密貨幣(Cryptocurrencies)市場中,普遍人擔心它將用來洗黑錢及進行犯罪活動。這些擔憂並非完全沒根據:2016年1月,荷蘭有10個人因涉及比特幣洗黑錢而被捕。

現在許多區塊鏈平台,都使用一種叫做「KYC」(Know Your Customer)的方法,要求新用戶驗證他們的身份,以確認沒參與任何犯罪活動。通常會要求用戶上傳他們的護照或駕駛執照(有些人還要求提供地址證明)的照片,始能享受所提供的全部優惠。

以加密貨幣交易所Binance為例,就將未經驗證的賬戶,在24小時內限制在兩個比特幣的交易等級(2BTC)﹔反觀通過驗證的用戶,可以在同一時間段內,將交易等級提高至50BTC。

區塊鏈公司採取合規(Compliance)措施,消除任何可能的非法行為,此舉令人欽佩。基本上,滿足了金融監管機構,以及傳統投資者的要求。

不少區塊鏈平台都會要求用戶,透過KYC方式驗證真實身份,以防對方從事不法活動。(法新社資料圖片)

不少區塊鏈平台都會要求用戶,出示護照甚至地址證明,以驗證其真實身份,以防對方暗中從事不法活動。(法新社資料圖片)

一站驗證省時安全

目前KYC在區塊鏈面臨的兩大問題是,價格昂貴及花費大量時間。為遵循這些規則,並以更有效的方式實行,不少區塊鏈公司都在尋找解決方案,例如Blockpass提供的解決方案,將自身形容為「全面的身份驗證門戶」。Blockpass旨在讓用戶更好地控制他們的數據,並消除令人沮喪的延遲。

通過Blockpass的合規夥伴,用戶可通過KYC及反洗黑錢程序進行驗證,而不必將KYC數據提交予他們註冊的每個平台。隨後,在區塊鏈上生成匿名密碼,並將其列入白名單,允許用戶以Blockpass應用程序,掃描平台獨特的QR卡,從而在各種平台上驗證自己,包括基於區塊鏈的服務及受監管的服務。

由於用戶可以管理數據的儲存方式(無論在雲端還是在設備上),並可以在安全位置管理他們的數據,因此Blockpass系統既省時又安全﹔而區塊鏈公司亦可使用Blockpass,消除與遵守法規相關的高昂成本以外,同時按照金融監管機構的要求工作。

用戶可通過Blockpass的合規夥伴,一站處理KYC驗證程序。(網上圖片)

用戶可通過Blockpass的合規夥伴,一站處理KYC驗證程序。(網上圖片)

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