中證監研加強監管FinTech

By on December 5, 2017

原文刊於信報財經新聞

姜洋坦言,證券期貨行業對金融科技的監管尚未形成頂層規劃,仍處於各自為政。(網上圖片)

姜洋坦言,證券期貨行業對金融科技的監管尚未形成頂層規劃,仍處於各自為政。(網上圖片)

金融科技(FinTech)近年在各國都獲得重點注視,但其中暗藏的犯罪風險亦不容忽視;中國證監會副主席姜洋表明,在積極推動金融科技發展的同時,中證監亦將大力發展監管科技,加強推進中央監管訊息平台及監控系統建設,積極探索運用大數據、人工智能等技術,以提升監管的科技化、智能化水平,強化市場風險監測及異常交易識別能力。

系統性風險不得不防

姜洋出席深交所技術大會時解釋,隨着大數據、 人工智能等技術深入應用,數據集中儲存及雲端管理愈趨普遍,但部分非持牌機構出於牟利動機,可能會利用技術漏洞,非法獲取數據,侵犯投資者隱私,而區塊鏈數據共享亦可能引發敏感數據洩露,甚至危及國家金融安全。

他警告說,金融科技具有「跨地域、跨行業、跨市場」及「小規模、分散化」的特點,業務結構及盈利模式更複雜,市場活動主要以數碼化、虛擬化、雲服務等方式呈現,加上創新產品「層層嵌套」,令底層資產及參與者身份更為隱蔽,大大增加監管機構的識別及追查難度。

與此同時,由於金融科技的交易速度及交易量呈幾何級數增長,導致風險擴散更快、破壞性更廣, 在極端情況下,引發市場局部震盪,甚至系統性風險的機會更高,不得不防。可惜的是,直至目前,證券期貨行業對金融科技的監管尚未形成頂層規劃,仍處於各自為政,「重業務、輕合規」的問題顯而易見。

籲機構建「業務防火牆」

姜洋強調,作為監管機構,中證監要制定金融科技發展規劃、制定清晰科學的實施路線圖;對於虛增金融槓桿、規避金融監管、實施套利投機,甚至以創新名義衝擊法律底線等行為,堅決嚴厲打擊。至於行業機構亦要提高風險意識,全面加強金融科技的風險監測工作,構建「業務防火牆」。

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